我，理财司理，开始出差了

昨天，我发了一条迟到了三个月的朋侪圈——终于，出差了！

我在北京某三方做了五年理财照料，这期间，险些走遍了各个省份。要问我最深刻的感受是什么，或许就是每个月月底贴发票报销时候的无比瓦解（哈哈，开顽笑）。

年前，我也早已和洽几个客户约好了节后晤面，To do list 满满当当排到了二月下旬。谁曾想…

这几个月，北京的防疫管控一直很严格，返京需要隔离14天，出差的劲儿也就一直憋着。直到上周防控部门宣布京津冀康健码互认。

终于！

“抨击性消费”什么时候来还不知道，但接下来说不定会有一波“抨击性出差”。

01.公司在变

没有出差的这段日子，我大部门时间在家办公。确切地说，是“”半薪且996“”在家办公。

私下里，免不了同事间相互诉苦，不外更多的是悄无声息地去职。目测这几个月，去职的同事有30多人，许多人甚至没有在群里离别就默默退群了。时代的一粒灰，落到每一个公司头上也都是一座山。

我跟几位去职的同事聊过，老实讲，除了体贴，更多是好奇：这个节点里他们会跳槽到哪家公司去？

跟我关系要好的小沈选择回芜湖考公务员。她说，当初掉臂家里阻挡，毅然留在北京，是希望能闯出一片天，但这次疫情让她更客观地看待现状，体制带来的宁静感也彻底革新了她的“叛逆”。尤其是春节在家这段时间，一改对家乡“土破旧”的偏见，选择一种幸福指数更高的生活似乎也不错。

其他同伴也各有各的精彩，有的转型去做线上教育，有的加入微商分销，有的爽性在家备孕。

不外，幸亏公司大部门团队依然都在，焦点主干也一个不少。甚至，还新增了一个直播团队，卖力每周两场“理财公然课”。

02.行业在变

财富治理这个行业在已往的十几年间，履历了从野蛮生长到洗牌重构，我们也都见证了诸多历史性厘革。但我没想到，这场疫情，对这个行业的影响有这么大。

首先是获客方式。

相信许多人跟我一样，之前许多客户都是熟人资源推荐来的。家族群、老乡会、同学会、商学院、4S店…事情几年下来，险些把身边的资源掏空。

不外，这次疫情倒是为获客打开了一个新世界。LinkedIn、脉脉、行业社群、直播间，许多在线下触达不了的维度，都在线上成为可能。有趣的是，我还在一个念书会上还捕捉了一枚西藏客户，这也是我的第一位西藏客户。

可是，这也意味着，当你在线获新客的时候，别人也能在线上获走你的老客户，获客只是第一步，留存才是关键。

固然，随之改变的另有营销方式。

刚开始，无法很客户晤面，让许多人很是焦虑，尤其是像我这样“靠嘴用饭”的人。许多微信、电话搞不定的事，跟客户见个面吃个饭聊谈天，几个小时下来就能跟客户讲清利害关系。如果隔着屏幕，怎么都感受无法走进客户的心。

我是在女神节第一次实验直播的。去年，在一个运动上，曾经有一位大佬预言，未来直播在财富治理行业会是一个业务常态。其时我心里是抵触的，直播这种工具，在抖音、淘宝看看就算了，指望直播带货理财也太理想主义了。

不外，形势所逼，实在不得不搞点名堂出来，我也硬着头皮实验了——没想到效果出乎意料。3月8日那天，教育金的直播在线寓目峰值500多人。对比去年女神节的保险讲座费经心思邀请来32人，高效得不行思议。

值得一提的是，去年邀请嘉宾、部署园地、准备伴手礼，前前后后花了好几万；而这场直播，边际成本险些为零。

至于直播后如何转化，这又是另一个话题了。

03.客户在变

这次出差，另有一个很显着的感受就是——保险更好卖了。

已往，给客户先容保险，要从意义、价值、收益各个角度分析，时不时还要拿一些“不幸案例”提醒客户。

而现在，疫情直接把客户教育做到位了。

这次晤面的这位客户，是一位从事质料行业的企业家，在商场上摸爬滚打多年，对于“收益”和“风险”自有一套逻辑。

但在亲戚疑似熏染的那天，他连夜给我电话追加保险，顺带把怙恃的保险也设置上了。这次晤面，他还为我先容了一位朋侪，而且帮我把客户教育搞定了。

固然，这只是一个比力努力的案例。疫情之下的现金流危机，让许多客户变得更守旧更不愿“动”，这对我们来说，并不是一个好消息。

另外，我也发现，客户似乎也逐步接受了线上交流。

已往所谓的“非晤面不行”，有一部门是理财师想更好地跟客户转达信息，另有一部门原因，是因为客户不够信任，见了面才气踏实。

不外，当“不能晤面”成为中短期的一种常态之后，局势就会发生微妙的变化。客户判断一位理财师是否靠谱，更多地取决于专业度，而不是见个面就能解决的。财富治理，在路上。