2019年理财、基金、保险高净值客户数量淘汰

    本报记者 苏向杲

    2020年1月14日，由易趣财经传媒、《金融理财》杂志社主办，北京银行协办的“金貔貅·第十届中国金融创新与生长论坛”在北京召开。论坛上，《金融理财》杂志还携手益普索（中国）咨询有限公司团结公布了《新形势下高净值客户投资与消费行为特征暨中国金融机构理财力白皮书》（下称《白皮书》）。

    《白皮书》显示，凭据调研数据，2019年是金融业发生重大厘革的一年。这一年，理财类保险产物淘汰，保险回归保障；P2P和第三方理财羁系趋严；信托机构泛起违约或延期项目；保本理产业品淘汰、银行理财子公司建立等厘革都如蝴蝶效应般影响着高端客户的态度和行为。在此大配景下，近四成客户表现理财偏向不清晰，处于张望或困惑中，能够提供与其自身需求匹配的照料式协助理财司理逐渐成为高净值客户对理财司理最焦点的需求。

    另一方面，随着“资管新规”出台和银行理财子公司的设立，前几年一直遥遥领先的银行理产业品规模等泛起了一定的下降趋势。此外，和2018年相比，在理财偏向上面，2019年投资银行理财、基金、保险等产物的高净值客户泛起下降，而投资互联网金融、境外理财、外汇理财等理产业品的高净值客户泛起上升。

    凭据《白皮书》，2019年高净值客户的理产业品，逐步向高风险、高收益产物举行转移和设置，低风险、低收益理产业品在2019年高净值客户设置中处于淘汰的状态。高净值客户的境外投资产物逐步多元化。今年以来高净值客户境外投资的重心不再仅仅局限于境外保险和境外房地产上，境外资产、股票、对冲基金等这几个方面也逐步崭露头角。

    除公布《白皮书》之外，多位资管大咖也提到了大资管时代机构业务的转型之路。

    原中国保监会副主席魏迎宁在当天致辞中指出，国与国之间的竞争是科技竞争，金融是国家的重要竞争力，金融与科技的联合让金融更好的服务世界经济。区块链就是金融科技中最前沿的技术，应用前景十分辽阔，潜力现在还没有发挥出来。此外，魏迎宁还表达了对区块链应用于生活实践中的憧憬：“我们要明确偏向、攻克难关、要创新，把区块链应用到我们经济生活中去。包罗应用到金融业中去，我们期待区块链未来的生长前景。”

    经济学家钟朋荣认为，做好大资管面临诸多难题与挑战。好比，民间非法集资屡禁不止，中国老黎民不相信资管，产业大部门是买房。钟朋荣总结称，影响资管生长的因素有四个：一个是房价和房地产走势，二是人口数量，三是基建过多，四是通胀走势。

（编辑 上官梦露）