股市越低迷,这些知识越“保命”
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新冠疫情伸张,给全球经济和股市带来重创,A股未能幸免,期盼中的一季度“春季躁动”,也没“燥起来”:
今年一季度主要指数险些全线飘绿;
28个申万一级行业指数仅5个上涨,23个下跌,下跌比例达82%;
3758只股票中(2020年1月1日之前上市的),2603只股票下跌,占比达62%。
A股主要指数今年一季度涨跌幅
2020/01/01-2020/03/31
数据泉源:Wind
申万一级行业指数今年一季度涨跌幅
2020/01/01-2020/03/31
数据泉源:Wind
进入4月,市场有所回暖。
但前段时间大保健和ICU的随意切换,让许多人仍心有余悸。
怕疫情恶化、股市继续下滑,也怕张望错空,更怕追高成为接盘侠。
不外,如果投资仅着眼短期,被突发事件牵着走,身心都市疲惫,而且效果纷歧定好。
在焦虑与不确定性笼罩下,更需要用知识做投资。
Spring comes
我们必须牢记,自己处于一个不确定的金融情况中,我们应该依靠的是知识性的原则。
——指数基金之父 约翰•博格
知识 1
世界上大部门股市都是恒久螺旋向上的。
不轻易做空,长线看多。
相信“当你拥有优质公司的股份时,时间站在你的一边”。
相信“国运在,投资中国一定赢”。
股票、恒久国债、短期国债的复合年收益率
1900-2012年
资料泉源:《股市长线法宝》
详见《投资就是投国运?21个国家、近百年的股市告诉你真相》
知识 2
经济有冷热,股市有熊牛。熊牛交替,周而复始。
熊市贪婪,牛市警惕。相信估值总是崎岖往复。
如果很难做到,或者牛熊转换难判断,可借定投结构。在定投早期,可以“上涨赚收益、下跌攒份额”。
详见《定投为你抄底,牛市为你赚钱》
知识 3
股价=市盈率×利润=市净率×净资产
题材股、观点股怎么炒、怎么飞,也很难恒久;绩优公司会有“发光”时刻。
投资股票,是买公司、看基本面。
买入PE(市盈率)、PB(市净率)低,公司利润和净资产有望增长的企业。耐心等候戴维斯双击。
详见《投资的最高境界:等戴维斯来敲门》
知识 4
复利的魔力。
保持合理的投资预期,保持耐心,不要老想着发快财、发大财。
要知道,美股1900年以来的年化收益在7%左右;上证指数近30年的年化收益为12.1%,29年也涨了27倍(停止2020年4月14日)…
另外,身体是资本,活得长很重要。
巴菲特恒久年化收益22%左右,其中95%的钱是60岁以后赚的。
详见《复利,人生的一种慢节奏!喜欢它,就追随》
知识 5
恒久业绩优秀的好公司,总有优秀的原理。
与其期待坏学生变好,不如期待勤学生继续优秀。
股市中,廉价和有价值是有区此外。
好公司的股票一般不会很自制,自制的纷歧定是好选择。一旦好公司有自制的股票,要抓住。
从久远来看,纵然现在买贵了,也是合算的。
详见《股市新人,请先琢磨高价股!》
知识 6
不要预测短期市场。
首先要认可,短期预测禁绝是常态,预测精准是失常。连顶级投行高盛,已往10年给出的错误陈诉都有2.2亿次。
“高盛反买,别墅靠海”
其次,橡树资本董事长霍华德·马克斯说,“不要预测,只要准备”。
集中精神关注你投资的公司是怎样的公司,正在发生什么变化。只要找到有价值的投资标的,时间会带来财富。
详见《年年被打脸,今年特别多!分析师为什么这么悲催》
知识 7
本金宁静最重要
慎用杠杆。
1个25%的调整,对于1:3杠杆融资来说,就是本金100%的损失。
除非在获胜概率特别大时,或者杠杆使用成本极低、期限较长的情况下,才适合动用杠杆投机。而不是把融资当本金用!
详见《巴菲特为什么阻挡乞贷炒股?》
知识 8
不要频繁生意业务。
“投资的窍门不是要学会相信自己心田的感受,而是要约束自己不去剖析心田的感受。只要公司的基本面没有什么基础变化,就一直持有你手中的股票。” —彼得•林奇
在资金治理、仓位设置、回撤限制、止损止盈比例等方面,做计划,限制生意业务的随意性。
详见《专业投资者的生意业务手记:频繁生意业务怎么破?》
知识 9
空仓不是罪。
如果你怎么也找不到一只值得投资的股票,或者你是一个极端的风险厌恶者,可远离股市。
把钱存银行,或买入风险较低的钱币基金、纯债基金,直到找到值得投资的股票。
详见《投资路上三个小同伴,他才是真大腿!抱好!》
知识 10
随着大V炒股,不靠谱。
再可靠的拐棍,也不如自己的研究。
掌握好“竞争优势”和“宁静边际”,明白透“护城河”与“恐惧贪婪”,懂财报、懂知识,比大V更靠谱。
详见《正确到让人想哭的股评,只需三个原则》
知识 11
情绪化易犯错。
不要过于在意短期的涨跌。
如果每次涨跌都市让你很难受,尽可能少看盘吧。
另外,做好资产设置,身边留足3个月的基本开支。一把梭涨了还好,如果被套牢,急需用钱时强行卖出,心态会变得更差,导致昏招频出,恶性循环。
详见《股民,送你8个字:简朴,放下,无为,无畏》
知识 12
学会止损。
“会卖的是师傅”。
当下列情况发生时,可思量止损:
亏损额度到达总资金的一定比例时;走势看不懂,且对我倒霉时;买入股票后,没有实现预期时;买入后长时间没有行情时;买股的理由不存在了、发生了变化、被澄清时。
如果止损错了,股票又反弹怎么办?
再买入就是。
详见《止损永远是对的,哪怕事后看是错的》
知识 13
择时、择股很难。
不要委曲自己非要踏准时机,选到牛股。
如果自己不想费心费劲,另有指数基金。
指数基金可投资一揽子股票,省心、省力。
牛市时,它也有望涨得很好。
详见《终有一天你或许感伤:早知道就买指数基金了!》
知识 14
人多的地方,慎去。
不人云亦云、人买亦买。
用自己的分析、履历判断,热门股的上涨逻辑。如果不切合自己的选股尺度,宁愿不买。
热门股真的大涨怎么办?
清醒点吧,你不行能赚到所有的钱。
详见《为何你在股灾中损失惨重?5大顶尖操盘手这样说》
知识 15
不要被别人的情绪左右。
“不要随群众起舞。卓越的股票投资,一个基本要素是,能够不盲从其时的金融圈主流意见,也不会只为了反其道而行便排挤其时盛行的看法。”——菲利普•费雪
疫情期间的股市,有人恐惧,有人贪婪,有人瞻前顾后。
这时候的每一种“动”或者“不动”,如果切合自己的选股尺度、投资逻辑,匹配自己的风险蒙受能力,愿意用时间陪公司发展,则不用太过在意新闻报道、他人的操作。
如果“想动”又“怕动”,还可以试试定投。
市场跌了,可以积累自制份额,等候回暖时机;市场涨了,至少不会踏空。
详见《如何才气不浪费一场危机?》
Spring comes
伯克希尔•哈撒韦能取得庞大的乐成,《逐日期刊》能小有成就,没什么秘诀,就是追求基本的道德和健全的知识。
——查理•芒格
xiaojikuaipao2014
小基快跑
轻思考、微诙谐的投资那些事儿
审慎投资。指数已往走势不代表未来体现。
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